KYC Lucky Treasure - Vérification d’identité et des moyens de paiement
La réglementation de Curaçao ne prescrit pas une procédure unique de vérification des comptes. Lucky Treasure applique donc un dispositif interne de Connaissance du Client (KYC) destiné à confirmer l’identité des joueurs, leur adresse de résidence et la légitimité des moyens de paiement utilisés. Ce contrôle protège les utilisateurs, prévient la fraude et sécurise les retraits.
Périmètre du contrôle KYC
La vérification d’un compte repose sur trois volets complémentaires :
- Vérification d’identité,
- Justificatif de domicile,
- Preuve du moyen de paiement.
Vérification d’identité
Le joueur fournit une pièce d’identité officielle en cours de validité avec photo : passeport, permis de conduire ou carte d’identité nationale.
- Une numérisation recto et verso est requise.
- À défaut de document avec photo, un acte de naissance peut être accepté ; les quatre coins du document doivent être visibles. Dans ce cas, une photo du joueur tenant l’acte est nécessaire, le visage et le recto du document devant apparaître clairement.
Justificatif de domicile
Un relevé bancaire ou une facture de service (électricité, eau, internet, etc.) indiquant le nom et l’adresse actuelle du joueur, daté des trois derniers mois.
Preuve du moyen de paiement
La nature des pièces dépend de la méthode utilisée pour déposer ou retirer des fonds. Les exigences ci-dessous reflètent l’état actuel des méthodes acceptées et peuvent évoluer si les prestataires de paiement modifient leurs interfaces ou leurs règles.
Délais de transmission et de traitement
Lorsqu’un retrait est demandé, les documents KYC doivent être transmis dans les 48 heures suivant la demande. Après réception complète, l’examen est effectué sous trois (3) jours ouvrables. L’absence d’envoi de pièces conformes peut retarder le traitement du paiement.
Exigences par méthode de paiement
Cartes bancaires
- Copie de chaque carte enregistrée et utilisée sur le compte.
- La signature du titulaire doit être visible.
- Laisser visibles les 6 premiers et les 4 derniers chiffres de la carte.
- Masquer le CVV au verso ainsi que les chiffres du milieu au recto/verso, pour des raisons de sécurité.
Portefeuilles électroniques
- Capture d’écran du compte e-wallet affichant l’adresse e-mail ou le numéro de compte du joueur et les informations personnelles du profil.
Crypto-monnaies
- Capture d’écran de la transaction effectuée.
- Capture d’écran du profil du portefeuille montrant l’e-mail, l’identifiant utilisateur et les données de compte pertinentes.
Bons prépayés
- Aucune vérification supplémentaire n’est demandée pour les dépôts réalisés via bons prépayés.
Virement bancaire
- Relevé bancaire du compte destinataire émis au cours des trois derniers mois.
- Le document doit faire apparaître : nom de la banque, numéro de compte, IBAN et BIC.
- Les quatre coins du relevé doivent être visibles.
- Le relevé peut être fourni au format papier scanné ou PDF.
- L’opérateur se réserve la possibilité de demander un PDF ou une capture d’écran montrant les dépôts effectués sur le casino.
Comment transmettre les documents ?
La vérification s’effectue dans l’espace personnel du joueur sur le site officiel du Lucky Treasure Casino : « Mon compte » → onglet « Documents ». Les fichiers envoyés doivent être clairs, lisibles et non rognés, sans reflets ni cadrage excessif.
Recommandations pour une validation rapide
- Correspondance parfaite des données : nom, date de naissance et adresse doivent coïncider entre les documents et le profil joueur.
- Intégralité des pages : transmettre le recto ET le verso des pièces lorsque requis ; veiller à ce que les coins soient visibles lorsque cela est demandé.
- Actualité des justificatifs : ne pas dépasser 3 mois pour les preuves d’adresse et relevés bancaires.
- Protection des informations sensibles : pour les cartes, ne jamais envoyer le CVV et masquer les chiffres non requis.
- Lisibilité : privilégier des scans ou photos en haute résolution, en couleur, sans filtres ni annotations.
Évolutivité des exigences
Les exigences KYC peuvent être adaptées si les méthodes de paiement ou leurs interfaces évoluent. En cas de mise à jour, les demandes de documents complémentaires viseront uniquement à confirmer l’identité, l’adresse et la provenance légitime des fonds, conformément aux standards de sécurité appliqués par l’opérateur.
Pour toute question relative au KYC, vous pouvez contacter le service d’assistance sur la plateforme officielle Lucky Treasure.
